Explicação do limite de 1000 euros para transacções em numerário em Espanha

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Quais são as restrições às transacções em numerário?

É possível comprar ou vender objectos de valor em Espanha com dinheiro? Por exemplo, comprar uma casa, um carro, jóias, etc. Como você deve saber, nos últimos anos, o governo espanhol tem sido muito sensível e rigoroso sobre as transações em dinheiro devido aos seus esforços para luta contra o branqueamento de capitais e evasão fiscal ilegal.

A este respeito, os regulamentos fiscais espanhóis são estritamente regulamentados. O Decreto espanhol 7/2012 sobre a prevenção da evasão fiscal estabelece que, no decurso de uma transação, se uma das partes for um comerciante ou uma empresa, o o montante da transação em numerário deve ser inferior a 1 000 euros. Suponhamos que compro um motociclo num stand de automóveis. Se o preço for inferior a 1 000 euros, é possível pagar em dinheiro. Se o preço for igual ou superior a 1.000 euros, a transação não pode ser efectuada ser efectuada em numerário e o pagamento deve ser feito por transferência bancária, cartão de crédito, cheque, etc.

Nota: Se uma das partes for um turista, o limite para transacções em numerário é de 10.000 euros.

Além disso, o limite legal de 1.000 euros está limitado ao facto de um dos comerciantes ser um comerciante ou uma empresa. Se ambas as partes na transação forem pessoas singularese não empresas, então não há limite para as transacções em numerário. Por exemplo, se eu comprar um carro usado a outra pessoa, não há limite de transação em numerário, mesmo que o preço atinja os 1.000 euros.

Embora não exista qualquer restrição em termos de fluxo de dinheiro quando ambas as partes são pessoas singulares, deve ter-se em conta que, se outra pessoa estiver envolvida na transação (por exemplo, um notário público, a advogado fiscal, um advogadoetc.), estes profissionais são obrigados a comunicar a transação às autoridades competentes se estas considerarem que a transação é suspeita de atividade criminosa, branqueamento de capitais, etc. Por exemplo, se comprar ou vender um imóvel com a assinatura de um notário, mesmo que ambas as partes sejam pessoas singulares e não haja qualquer restrição às transacções em numerário, se o montante em numerário for elevado e a origem dos fundos for desconhecida, o notário é obrigado a informar os serviços de combate ao branqueamento de capitais ou os serviços fiscais. Alguns notários podem mesmo recusar-se a autenticar a transação para ambas as partes.

Qual é a coima por infração à lei?

Se fizer uma transação com dinheiro que exceda o limite quando não é permitido por lei, será punido se for encontrado. A coima é 25% do montante da transação ilegal. Por exemplo, se uma transação ilegal for efectuada com 10 000 euros, a coima é de 2 500 euros.

Nota: A coima é aplicada a ambas as partes da transação e não apenas à que utiliza dinheiro líquido.

O prazo de prescrição das infracções é de 5 anos.

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