O que fazer se o banco bloquear a minha conta em Espanha

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Estrangeiros com contas bancárias bloqueadas

O bloqueio de contas bancárias tem vindo a incomodar muitos estrangeiros em Espanha.

De acordo com a agência espanhola Branqueamento de capitais os bancos e outras instituições financeiras são obrigados a aplicar uma série de medidas de combate ao branqueamento de capitais. São as seguintes:

1. Verificação da identidade do utilizador. É importante notar que a lei apenas exige que os bancos verifiquem a identidade do utilizador, enquanto as medidas específicas ficam ao critério do banco.

2. Verificar a finalidade da conta do utilizador e a atividade económica. A lei exige que o banco conheça a finalidade económica do utilizador (por exemplo, abertura de uma conta para uso diário, poupança, depósito de salário, etc.) e a atividade económica do utilizador. atividade económica do utilizador ou fonte de rendimento.

3. Monitorização contínua das actividades do utilizador. Isto significa que o banco é obrigado a monitorizar permanentemente as transacções financeiras do utilizador. Por exemplo, se houver um grande fluxo de dinheiro e forem depositados fundos de origem desconhecida, o banco accionará o alarme. Com base no que precede, os casos habituais de congelamento dos cartões bancários dos estudantes devem-se a duas razões

-Origem desconhecida do dinheiro.

-Autorização de residência caducada. Depois de renovar a sua residência, deve dirigir-se ao seu banco e atualizar os seus dados de residência para indicar que a sua residência foi prolongada com êxito.

O que devo fazer se o meu banco tiver sido bloqueado?

Deve contactar o seu banco para saber por que razão foi bloqueado e para solicitar o desbloqueio. Neste caso, deve levar o seu cartão de residência e um documento que comprove a sua situação económica (contrato de trabalho, certificado de desemprego, certificado escolar se for estudante, etc.)

Nota: O bloqueio de contas é uma decisão interna do banco, com o objetivo de evitar práticas de branqueamento de capitais. Atualmente, há muitos bancos que exigem que os estrangeiros provem a origem dos fundos. Os documentos estrangeiros devem ser traduzidos para espanhol. De facto, cada banco, mesmo cada sucursal, tem a sua própria política interna, pelo que se recomenda que se dirija a um banco mais permissivo nesta matéria.

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