Posso comprar um imóvel em Espanha a dinheiro?

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Dinheiro para comprar uma casa

Nos últimos anos, o governo espanhol está empenhado em lutar contra o branqueamento de capitais e evasão fiscal ilegalPor conseguinte, se for depositada uma grande quantidade de dinheiro no banco, existe o risco de ser objeto de investigação.

Posso comprar uma casa com dinheiro?

Em primeiro lugar, a lei não estipula que não se pode comprar uma casa com dinheiro, mas apenas que, se uma das partes na transação for uma empresa ou uma sociedade, o montante da transação em dinheiro não pode exceder 1.000 euros.

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Nota: O valor anterior da transação em dinheiro era de 2.500 euros, a partir de julho de 2021, foi reduzido para 1.000 euros.

Por exemplo, se comprar uma propriedade comercial ou uma casa a um banco, então a transação em dinheiro só pode ser até 1.000 euros, e o excesso deve ser feito por transferência, cartão ou cheque.

O limite legal de 1.000 euros está limitado ao facto de um dos comerciantes ser um comerciante ou uma empresa. Se ambas as partes na transação forem pessoas singulares, e não empresas, então não há limite para transacções em numerário. Por exemplo, se eu comprar uma segunda casa a um particular, não há limite para as transacções em numerário.

Embora não exista qualquer restrição aos fluxos de tesouraria quando ambas as partes são pessoas singulares, se outra pessoa estiver envolvida na transação (por exemplo, um notário, um contabilista fiscal, um advogadoetc.), estes profissionais são obrigados a comunicar a transação às autoridades competentes se estas considerarem que a transação é suspeita de ser um crime, de branqueamento de capitais, etc.

Por exemplo, se se dirigir a um notário para assinar a compra ou venda de um imóvel, mesmo que ambas as partes sejam pessoas singulares, sem restrições de transação em numerário, se o montante em numerário for elevado e a origem dos fundos for desconhecida, o notário é obrigado a comunicar o facto ao serviço de combate ao branqueamento de capitais ou ao serviço de finanças. Atualmente, muitos cartórios notariais recusam-se a autenticar dinheiro de origem desconhecida para ambas as partes numa transação.

Importa igualmente referir que é necessário declarar à administração fiscal quando se sai de casa em Espanha com um montante de 100.000 euros. Se não o fizer, o dinheiro será apreendido se for encontrado.

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Qual é o montante da coima se for apanhado a comprar uma casa com dinheiro? Direitos de autor WestLaw.com

Se efetuar uma transação com dinheiro que exceda o limite legal, será punido se for apanhado. A sanção é de 25% do montante da transação ilegal. Por exemplo, se forem utilizados 10 000 euros para transacções ilegais, a sanção é de 2 500 euros.

Nota: A sanção é aplicada às duas partes envolvidas na transação e não apenas à que utiliza o numerário.

O prazo de prescrição das infracções é de 5 anosou seja, após a transação ilegal, a administração fiscal pode persegui-la durante 5 anos.

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